De Private Wealth Navigator ©

Logo PWN

Circa 130 planningsonderwerpen geïntegreerd!

De Private Wealth Navigator © is oorspronkelijk ontwikkeld  voor ondernemers (DGA en IB ondernemer) en particuliere klanten in het private wealth + private banking segment.

Inmiddels is de Private Wealth Navigator in de afgelopen jaren doorontwikkeld en geschikt gemaakt voor klanten in alle segmenten van de markt.

Bij de ontwikkeling van de Private Wealth Navigator © stonden de volgende zaken centraal:

  • Eenvoud van invoer
  • Transparantie (geen blackbox!)
  • Diepgang van berekeningen
  • Snelheid van doorvoeren mutaties en navigatie tussen invoer en output
  • Grafische presentatie van uitkomsten

Daarnaast onderscheidt de Private Wealth Navigator © zich met de onderstaande eigenschappen:

  • Zeer sterke integratie tussen privé en BV inkomens- en vermogensbestanddelen
  • Automatische dividenduitkeringen uit BV wanneer privé vermogen op is (inclusief dividendtoets)
  • Strategische Asset Allocatie module gebaseerd op leidraden van de AFM
  • Pensioen eigen beheer van de DGA volledig (actuarieel) geïntegreerd
  • Monte Carlo Simulatie op privé en BV belegbaar vermogen (250 scenario’s)
  • Geïntegreerde importfunctie om eerder gemaakte planningen te converteren naar nieuwe(re) versies
Heldere cijferoverzichten voor adviseur én klant

Heldere cijferoverzichten voor adviseur én klant

Deze klanten zijn veelal (oud) ondernemer (DGA) waardoor het relevant is om de correlatie tussen activa en passiva in de (holding) BV zoveel mogelijk te integreren met de financiële bestanddelen in privé.  Bovendien is prudent beheer van het opgebouwde (belegbaar)vermogen zeer relevant en is adequaat risicomanagement met betrekking tot dit vermogen cruciaal. Specifieke adviesthema’s voor deze klantengroep betreffen het managen van het ‘langlevenrisico’ en het ‘inflatierisico’.

Overzichtelijke cockpit

Overzichtelijke cockpit

De Private Wealth Navigator © biedt de mogelijkheid om de volledige financiële positie (holistische benadering) van de klant  in beeld te brengen en deze op geavanceerde wijze over een periode van maximaal 50 jaar door te rekenen. Hierdoor ontstaat een gedetailleerd inzicht in de toekomstige cashflow (zowel privé als BV en de correlatie tussen beiden) alsmede de ontwikkeling van het (belegbaar)vermogen. De haalbaarheid van een bepaald gewenst Netto Besteedbaar Inkomen (NBI) en overige wensen en doelstellingen wordt op een inzichtelijke (ook grafische) wijze in beeld gebracht.

 (klik op grafiek voor vergroting)

OPLOSSINGEN VOOR ALLOCATIE VRAAGSTUK

De Private Wealth Navigator © biedt bovendien de mogelijkheid om een voor de klant specifieke strategische asset allocatie te bepalen op basis van de deterministische methode. Deze strategische asset allocatie wordt automatisch bepaald op basis van de (unieke) financiële positie (inclusief wensen en doelstellingen) van de klant.

SAA

Strategische Asset Allocatie

De strategische asset allocatie biedt inzicht in de risicotolerantie [1] van de klant. Gecombineerd met de emotionele risicobereidheid [2] kan vervolgens een allocatiestrategie [3] worden bepaald die passend is voor de klant.

 

[1] Het risico dat de klant zich kán veroorloven op basis van zijn financiële positie in combinatie met zijn wensen en doelstellingen.

[2] Het risico dat de klant zich vanuit de emotie wil veroorloven.

[3] De volgende allocatiestrategieën kunnen worden onderscheiden:

A. Buy and hold, waarbij er in de tijd geen aanpassing van de asset allocatie plaatsvindt;

B. Rebalance to plan, waarbij het belegbaar vermogen periodiek (bv 5-jaarlijks) naar bepaalde vaste verhoudingen (of tussen bandbreedte) wordt geherbalanceerd. De Private Wealth Navigator © geeft direct (indicatief) inzicht in deze toekomstige benodigde rebalancing;

C. Life cycle/risicoafbouw, de weging van risicovollere beleggingscategorieën afbouwen naarmate de resterende beleggingshorzion korter wordt.

Download hier de brochure van de Private Wealth Navigator ©

Brochure Private Wealth Navigator